市场上流量红利逐渐的消失，客户经营由增量时代来到了存量时代。在财富管理领域，为了更好的满足不同客户的丰富需求，银行等金融机构就需要为客户提供全方位的陪伴服务，才能更好的提高客户粘性和单客价值。

　　“现在应该买哪只‘基’？”

　　“我的基金为什么连续下跌？”

　　“我不想冒太大的风险，该怎么投资？”

　　不论你是新人还是老手，只要踏入投资圈，这些问题肯定很常见。私人银行用户可以把问题直接抛给自己的理财师，那众多线上投资者就只能跟着感觉走吗？